01 / Ситуация
Клиент платит частями, сделка — целиком
Договорились на рассрочку: клиент вносит платежи по датам, вы отгружаете и ждёте следующий. В сделке стоит сумма договора, и поступления её понемногу уменьшают.
Какой платёж уже прошёл, какой следующий и не опоздал ли клиент — по карточке не понять. Менеджер сверяется с графиком в договоре, бухгалтер — с выпиской, и у каждого свой ответ.
02 / Причина
Почему график не виден в сделке
У сделки одна сумма, у рассрочки несколько дат
Сделка хранит итог договора. Размеры и даты платежей в неё не попадают, если не завести их отдельно.
Поступление не закрывает пункт графика
Деньги приходят на счёт, но система не знает, какой пункт графика они закрывают. Остаток уменьшается, а график стоит на месте.
Сходится, когда график заведён в карточке, каждая оплата закрывает свой платёж, а по просроченным ставится задача ответственному.
03 / Подход
График внутри карточки
Завести платежи по датам
В сделке появляется список платежей: дата, сумма, статус. Он повторяет график из договора и виден всем, у кого есть доступ к карточке.
Связать оплату с платежом
Пришедшие деньги закрывают конкретный пункт графика. Сразу видно, сколько поступило и что осталось.
Ставить задачу на просрочку
Если дата прошла, а оплаты нет, робот по триггеру создаёт задачу менеджеру. Задача оказывается в работе, а не в чьей-то памяти.
04 / Нюансы
Что учесть
Первый взнос часто бывает авансом
Аванс и оплата по графику — разные события. Если их не разделить, первый платёж закроет не тот пункт графика.
График меняется по ходу договора
Клиент просит перенести дату или разбить платёж на части. Изменение остаётся в карточке с историей, иначе сверка с договором не сойдётся.
Просрочка — не повод закрывать сделку
Это повод поставить задачу и связаться с клиентом. Сделку закрывают по другим основаниям, иначе история отношений обрывается.
05 / Первый шаг
Один договор и весь график
Возьмём действующую рассрочку и выпишем платежи так, как они записаны в договоре.
- Сколько платежей и на какие даты они приходятся.
- Какие из них уже прошли.
- Как сейчас узнают о просрочке.
По итогу график окажется в сделке, а просрочка станет задачей, а не новостью от клиента.